Tudatos pénzügyek.
Nyugodt évtizedek.

Segítünk abban, hogy átlásd a lehetőségeidet, és olyan döntéseket hozz, amelyek valóban illenek hozzád, a családodhoz vagy éppen a vállalkozásodhoz.

Mert szerintünk a jó pénzügyi döntés ott kezdődik, hogy van, aki érthetően elmagyarázza a lehetőségeidet.

Te döntesz.
Mi intézzük a többit.

Év a szakmában

2025

Az ország top pénzügyi szakembere

3000

Aktív ügyfél

4000+

Megkötött szerződés

Szolgáltatások

Megtakarítás

Rendszeres félretétel, világos célokhoz igazítva, hogy a tartalék akkor is meglegyen, amikor váratlanul kell.

Hitel

Lakás- vagy vállalkozói hitel: végigvesszük az ajánlatokat, és azt választjuk, amit hosszú távon is elbír a költségvetés.

Folyószámla

A napi pénzügyek alapja. Átlátható díjak, kevesebb felesleges költség, kényelmes ügyintézés.

Befektetés

Kockázati étvágyhoz szabott portfólió, érthető szerkezettel: nem tippek, hanem következetes stratégia.

Biztosítás

Élet-, vagyon- és felelősségbiztosítás úgy összeállítva, hogy valóban azt fedezze, ami számít.

Nyugdíj

Korai tervezés, kiszámítható jövő. Megnézzük, mennyi kell, és mennyit érdemes most félretenni hozzá.

Így dolgozunk

Mert nem a szerencsén múlik, hanem a rendszeren

Megismerés

Helyzetfelmérés

Leülünk beszélgetni a céljaidról, a jelenlegi helyzetedről és arról, ami igazán számít.

Elemzés

Pénzügyi terv

Átnézzük a jelenlegi lehetőségeidet, és összeállítjuk azt a pénzügyi tervet, amely a megtakarításaidhoz, hiteleidhez és céljaidhoz is illeszkedik.

Megvalósítás

Bevezetés

Lépésről lépésre megvalósítjuk a kiválasztott megoldásokat, a szükséges ügyintézést és adminisztrációt pedig átvesszük tőled.

Kísérés

Évenkénti áttekintés

Az élethelyzeted változik, ezért a pénzügyi tervednek is vele kell változnia. Évente átnézzük, és ha szükséges, hozzáigazítjuk az új céljaidhoz és lehetőségeidhez.

Segítek átlátni a pénzügyeidet, hogy nyugodt lehess a jövő miatt.

Koteschel Ádám

2019 óta foglalkozom pénzügyi tanácsadással. Eddig több mint 3500 szerződésben segítettem ügyfeleimnek jobban dönteni, ma pedig már több száz családot és vállalkozást kísérek végig a pénzügyeiken.

Nincs két egyforma helyzet, ezért nincs sablonmegoldás sem: először megismerjük a céljaidat, aztán ahhoz igazítjuk a megoldást, legyen szó megtakarításról, hitelről, biztosításról vagy nyugdíjtervezésről. 2026 januárja óta csapatban dolgozunk, hogy még szélesebb szaktudással álljunk melléd.

A tanácsadás mellett FIVOSZ Baranya vármegyei alelnökként a helyi vállalkozói közösséget is támogatom.

Vágjunk bele, nézzük át együtt, hol tartasz!

Csapatunk

Gyakori
kérdések

Mennyibe kerül az első konzultáció?

Az első konzultáció és minden további tanácsadás is teljesen díjmentes számodra. Kötetlen beszélgetéssel indulunk, ahol megismerjük a céljaidat, majd megkeressük a hozzád illő megoldást.

Hogyan zajlik az első konzultáció?

Az első találkozó egy kötetlen beszélgetés. Megnézzük, hol tartasz jelenleg, mik a céljaid, majd közösen átbeszéljük, milyen irány illik hozzád. Ha pedig nincs olyan megoldás, ami valóban passzol a helyzetedhez, azt is őszintén elmondjuk.

Mit kell előkészítenem az első találkozóra?

Semmi különöset. Az első találkozóra nem kell egy halom papírral készülnöd. Elég, ha átgondolod, mire szeretnél félretenni, milyen céljaid vannak, és nagyjából hogyan állsz most anyagilag. A többit együtt átbeszéljük. A szükséges dokumentumokat és pontos adatokat csak akkor kérjük el, ha az adott megoldáshoz tényleg szükség van rájuk.

Az ügyintézésben is segítetek?

Igen. Nem hagyunk magadra a döntés után sem. Ha valamiben megállapodunk, segítünk az ügyintézésben és a szükséges papírmunkában is, hogy ne neked kelljen mindennek egyedül utánajárnod. Elmondjuk, mi a következő lépés, segítünk, amiben tudunk, és végig melletted vagyunk a folyamat során.

Hogyan választjátok ki a számomra megfelelő megoldást?

Nem egy előre kiválasztott megoldást szeretnénk rád erőltetni. Először átbeszéljük, mi a fontos számodra, milyen céljaid vannak, és milyen lehetőségeid vannak jelenleg. Ezután megnézzük, milyen megoldások jöhetnek szóba, és együtt kiválasztjuk azt, ami a te helyzetedhez és terveidhez a legjobban illik. A célunk, hogy ne csak most legyen jó döntés, hanem hosszú távon is működjön számodra.

Mi történik, ha már van megtakarításom vagy biztosításom?

Átnézzük a jelenlegi megoldásaidat, és megnézzük, még mindig illenek-e a céljaidhoz és a mostani élethelyzetedhez. Ha igen, minden maradhat úgy, ahogy van. Ha viszont találunk egy hozzád jobban illő lehetőséget, azt is megmutatjuk. A döntés innentől kezdve a tied.

Kezdjük.

Nincs nyomás, nincs elköteleződés, csak egy őszinte beszélgetés. Akár harminc perc alatt kiderül, tudunk-e érdemben segíteni.

koteschel.adam.ovb@gmail.com

+36 30 961 5862 · Pécs, Rákóczi út 17, 7621

Tudatos pénzügyek.Nyugodt évtizedek.